2020年省錢的稅務提示

所有 WooCommerce 店主都有一個共同點：申報和納稅的責任。 一年一度的不便？ 是的——但這也是一個很好的機會來回顧最佳實踐並找到新的省錢方法。

適當的稅務準備和最佳實踐會對您的底線產生重大影響。 事實上，福布斯報導稱，超過 90% 的美國企業主多繳了稅款！ 為什麼？ 因為稅收很複雜。 例如，美國的稅法長達 70,000 多頁。 是的，七萬頁。

雖然我們無法總結 70,000 頁的信息，但我們可以看看最有用和最常見的方法來合法地減少您的納稅義務。

成本和費用如何影響應稅收入

您所欠的稅款基於您的利潤（總收入減去總費用）。 這意味著您在業務上花費的越多，您可以節省的稅款就越多！ 在大多數國家/地區，所有合法的商業費用都可以免稅——工資、設備、旅行和廣告。

因此，如果您按 40% 的稅率徵稅，那麼您花在開支上的每一美元可能只花費您 60 美分！ 但這並不意味著所有的支出都是好的支出。 並非所有業務支出都是平等衡量的，所以讓我們看看成本和支出之間的差異。

成本、費用和折舊

你為你的利潤納稅——減去銷售成本、折舊費用、運營費用和利息費用後的剩餘金額。

由於營業費用和銷售商品成本是在產生收入時產生的，它們可以在您的營業稅申報表中扣除，從而減少您的所得稅賬單。

設備成本不直接影響稅收，但這些資產的成本用於確定每年的折舊費用，可以扣除。 它被認為是“非現金支出”，因為沒有人為折舊寫支票，但企業可以使用它來減少收入以用於稅收目的。 如果您購買一台電腦，您可以每年扣除價值折舊，通常為每年 10-20% 左右。

可扣除費用與不可扣除費用

可扣除費用會減少您的應稅收入——您可以扣除一定百分比或全部費用，具體​​取決於費用——而不可扣除費用對您的稅單沒有影響。

可扣除費用：

這包括與業務相關的費用、慈善捐款、投資損失和員工工資。

不可扣除的費用：

這主要是指個人開支，如租金、汽油和娛樂。 但是，在某些情況下，您的成本背景可能會驗證稅收減免。 這些被稱為特定於上下文的扣除。 例如，如果您出於商務會議或活動的目的旅行，您的汽油可能會被視為業務費用。

我們建議您在您可能熟悉可用稅收減免的地方學習稅法。 更好的是：諮詢會計師或​​稅務專業人士，以發現您所在國家/州提供的每一個機會。

減稅如何為您省錢

要確定可用的特定於上下文的扣除，請問自己幾個問題：

1. 您的健康保險費用是否超過您總收入的 10%？
2. 你有家庭辦公室嗎？
3. 您的企業需要出差嗎？
4. 您需要為您的客戶提供膳食嗎？
5. 您需要為客戶支付娛樂費用嗎？

這些考慮最適用於美國，但其他國家通常有類似的稅法和法規。

如果您對這些問題的任何一個回答“是”，您就可以從您的應稅收入中扣除一部分相關費用並節省資金！

健康保險

在您進行必要的扣除後，健康保險有資格獲得 IRS 醫療費用扣除，最高為您總收入的 10%。

在家辦公

要獲得家庭辦公室租金扣除的資格，您必須：

• 定期專門為您的業務使用您家中的房間或部分。
• 將您家的這一部分用作企業的唯一地點和/或與客戶/客戶定期會面的地方。

如何計算您的家庭辦公室稅收減免：

您辦公空間的平方英尺 [最多 300] x 5 美元 = 免稅金額。

如果您的辦公空間為 300 平方英尺，您每年可以扣除 1,500 美元

旅行

如果進行商務會議或運營需要出差，這些費用的一部分可以免稅。 在某些情況下，您的企業可能需要自己的車輛； 在這種情況下，您需要決定是否要扣除已使用的里程數或車輛的實際費用。

在美國，美國國稅局宣布了 2020 年的標準里程費率為每公英里 57.7 美分。 對於其他與車輛相關的費用，將根據以下地區的營業里程扣除一個百分比：

• 註冊費和稅費
• 車貸利息
• 通行費和停車費

如果您決定採用實際費用法，您可以扣除：

• 折舊
• 車庫租金
• 天然氣和石油
• 輪胎
• 註冊費和稅費
• 維護和修理
• 許可證
• 車貸利息
• 租金或租賃付款
• 通行費和停車費
• 保險

膳食

國稅局允許您扣除高達 50% 的商務餐費，只要：

• 您或其他員工正在旅行或員工與客戶、員工、潛在的新客戶或顧問一起在場，以及
• 這頓飯不豐盛，而且，
• 費用不是個人用餐費用。

娛樂

過去，美國國稅局允許公司為客戶、員工、潛在新客戶或顧問扣除 50% 的娛樂費用，但現在不再允許。 如果您帶第三方成員參加活動以洽談業務並用餐，您可以扣除50%的餐費，但不能扣除門票/入場費。

無論您採取何種扣除方式，每年都與您的會計師或註冊會計師一起審查這些扣除是很重要的——法律法規可能（而且確實！）會發生變化。

商務設備

對於符合減稅條件的設備，它必須是經營您的業務所必需的，並且不得用於任何個人活動。 您的打印機可以作為商業設備使用，但它必須在您的辦公室並僅用於工作。 在美國，僅設備成本一項，您的企業就有資格獲得高達 500,000 美元的稅收減免。

如果設備壞了怎麼辦？ 如果維修是對該設備的改進、修復或改造，您可以從稅款中扣除維修費用。

不要將商業和個人開支混為一談

混合您的業務和個人開支是陷入麻煩的必經之路。 通過設置一個純粹用於業務的帳戶來避免這種情況。 完成此操作後，將此帳戶鏈接到您的雲會計軟件以輕鬆記錄和跟踪費用。

額外提示：將 WooCommerce 與雲會計軟件同步

在節省稅收方面，要記住的最重要的事情是：跟踪一切。 一切都意味著一切——每一包筆、每一杯咖啡、每一筆旅行費用。 將這些記錄保存在 QuickBooks 等會計平台中意味著您可以利用這些數據與您的銷售/收入相結合，提供有意義的報告和指標，從而更好地開展業務。 確保您準確跟踪銷售情況同樣重要，這樣您就不會多報或少報收入。

MyWorks Sync 將您的所有銷售、客戶、產品、銷售稅和付款信息從 WooCommerce 導入 QuickBooks 並將其分類到相應的帳戶中。 將此與輕鬆將收據上傳到 QuickBooks 相結合，您的書籍將毫不費力！

跟踪您的支出並了解如何處理您的稅款是一種負責任且明智的方式來節省您的企業資金。 與往常一樣，在做出這些決定時最好聽取註冊會計師或會計師的建議。

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