5个简单的系统，每个顾问都需要掌握他们的钱

已发表: 2025-04-10

让我们成为现实：作为顾问管理金钱并不总是会顺利进行。一个月，您会带有现金。下一个？板球。延迟付款，收入不一致以及散落到各处的收据听起来很熟悉吗？你并不孤单。

好消息是，您无需成为财务才能控制。您需要的是一些为您带来繁重工作的坚固系统。我们正在谈论简单，无聊的策略，可以帮助您跟踪收入，掌握开支，最后停止追逐客户进行付款。

让我们分解每个顾问在货币工具包中应拥有的五个基本系统。如果您曾经觉得自己的财务状况正在举办演出，而不是相反，那么这是适合您的。

1。轻而易举

首先：您需要一个适合您的发票系统，而不是反对您。太多的顾问迟到发票，忘记跟进或使用使客户犹豫的混乱格式。不理想。

相反，设置一个系统，创建和发送发票成为第二天性。考虑清晰的模板，一致的付款条款，不再通过旧电子邮件进行狩猎，以找出您收取的东西。

更好？使用处理格式的工具，因此您不必这样做。发票生成器可以为您节省大量时间，并使您在此过程中看起来更加专业。它可以从计费中进行猜测，因此您可以专注于工作，而不是格式化另一个电子表格。当发票感觉毫不费力时，按时获得付款会变得容易得多。

另外，始终包括您的付款条款，截止日期和滞纳金（如果收费）。尽早设定期望并坚持下去。当没有歧义时，您会惊讶于付款的速度更快。

这是一个苛刻的事实：如果您不知道这一切都在哪里，那就没关系了。

现金流是您业务的命脉。然而，许多顾问在没有任何实际系统进行跟踪的情况下运作。有一天有一个大存款，第二天该帐户几乎空了。您需要可见性。

这并不意味着您需要花哨的会计软件（尽管可以帮助您）。只要您始终如一地使用它，一个好的老式电子表格就可以创造奇迹。列出您的预期收入，请注意实际收到的收入，并在发生时跟踪费用。

想把它提高一个档次吗？创建一个每周的“钱”。每个星期五，花15分钟更新您的数字。

看看进来了，发生了什么以及正在发生什么。这是一个简单的习惯，可以使您明确。

而且不要忘记为税收腾出资金。稍后您会感谢自己。

即使是最善意的客户，有时也忘记了付款。那是生活。但这并不意味着您应该让逾期发票滑动。

输入：您的付款提醒系统。这不是关于na的，而是关于使现金流动的专业，友好的后续行动。

这是一个简单的序列：

您可以使用一些平台自动化此功能，但是即使您手动执行此操作，按时间表写下也有很大的不同。不再需要何时跟进或如何跟进。

是的，您可以同时保持专业和牢固。客户尊重边界。

您知道您认为是商务的信用卡上的那些随机费用吗？还是您打算在几周前打算分类的一堆收据？是的，我们都去过那里。

适当的费用跟踪系统会改变一切。是的，它有助于预算，但这也是您最好的朋友来纳税季节。不再争先恐后地记住6月份的指控。

首先分开业务和个人理财。这意味着专门的商业银行帐户和信用卡。然后，使用简单的工具或应用程序实时记录您的费用。许多人让您拍摄收据的照片，并立即将其分类。

使其习惯于记录费用。等到月底？那就是事情穿过裂缝的地方。

而且不要只是跟踪它们，请查看它们。您是否不再使用订阅？可以修剪的费用？这些小变化可以腾出比您想象的更多的钱。

让我们面对现实：预算听起来很无聊。但这不必僵化或过于复杂。

良好的预算制度与限制无关，而更多的是意图。这是关于提前确定您的资金如何为您服务。无论是为新笔记本电脑节省，为课程留学还是准备较慢的一个月，预算都可以为您提供选择。

一些顾问喜欢“利润第一”方法：您将收入的一部分分配给利润，税收，运营费用和所有者所付费。其他人则根据预计的收入更喜欢每月计划。

无论您选择什么，请确保它与您的目标保持一致。想减少工作时间吗？将其构建到您的预算中。计划休假？立即开始保存。

关键是定期审查您的预算。进行调整。灵活。预算并不是要变得完美，而是要保持故意。

这就是事情：这些系统不是火箭科学。它们是很小的转变，总结得出很大的结果。当您的钱停止感觉像一团糟时，整个业务都会变得更加顺畅。

从一个系统开始。也许它正在切换您的发票方式。也许终于在一个地方跟踪您的费用。然后从那里构建。

如果发票是您的痛点？帮自己一个忙，尝试免费的发票生成器。创建抛光，友好的发票可以帮助您更快获得薪水 - 无需任何技术头痛。

底线：您开始咨询业务做自己喜欢的事。让这些货币系统支持它，而不是破坏它。

你明白了。