Mağazanız Finansmana Hazır mı? Bilmeniz Gereken Anahtarlar

Finansman, iş dünyasının önemli bir parçasıdır - hem ilk kez hem de deneyimli girişimciler için korkutucu olabilir. Ancak yeni başlayan fikriniz gerçeğe dönüştüğünde veya yarı zamanlı işiniz tam zamanlı ilgi talep etmeye başladığında, finansman ihtiyacı muhtemelen ortaya çıkacaktır. Bu heyecan verici bir zaman!

Finansmana erişmenin her türlü yolu vardır - kitle fonlaması, kişisel tasarruflar, kredi kartları, arkadaşlar ve aile ve daha fazlası. En yaygın finansman türlerinden üçüne ve göz önünde bulundurmanız gereken birkaç şeye bakacağız.

Finansmana erişim kararının önemli olduğunu unutmayın. Kişisel finansal güvenliğinize kadar uzanabilecek geniş kapsamlı ve uzun vadeli sonuçları vardır. WooCommerce, her durum benzersiz olduğundan mağazalara herhangi bir resmi tavsiyede bulunmaz. Her şeyi dikkatlice düşünün ve bir finans uzmanının bağımsız, nesnel tavsiyesini alın.

Yaygın finansman türleri

Borç finansmanı: Bu, bir bankadan veya başka bir kurumdan kredi aldığınız zamandır. Genellikle, krediyi bir dönem (süre) boyunca eşit ödemelerle geri ödemeyi kabul edersiniz. Banka, ücret olarak faiz alır. Muhtemelen, bankanın kurtarmaya yardımcı olmak için devralabileceği bir tür teminat (bir bina, ekipman parçası, araç veya başka bir mülk gibi nispeten istikrarlı, tahmin edilebilir ve somut bir değeri olan bir şey) koymanız gerekecektir. krediyi geri ödeyemezseniz masrafları.

Öz sermaye finansmanı: Shark Tank gibi şovları düşündüğünüzde, yaptıkları anlaşmaların çoğu öz sermayeye dayalıdır. Bu, yeni iş ortağınızın uzmanlığı veya bağlantıları gibi nakit ve diğer değerli şeyler karşılığında işinizin kısmi sahipliğinden vazgeçtiğiniz yerdir.

Gelire dayalı finansman: Bu, bir kuruluşun mağazanızın önceki satış geçmişine dayalı olarak teminatsız bir kredi (borca ​​dayalı finansmanda olduğu gibi herhangi bir teminat koymadığınız anlamına gelir) sağladığı zamandır. Bu kredi, borç ve ücretler geri ödenene kadar, her bir bireysel satın alımın bir yüzdesi aracılığıyla borç verene birer birer geri ödenir.

Neden finansmanı düşünelim?

Çoğu şirket, hızlı bir şekilde başlamalarına veya büyümelerine yardımcı olmak için finansman alır. Bununla birlikte, bazıları işte kalmaya veya çabalarını geri çevirmeye çalışırken finansman arayacaktır. Bu kaygan bir eğim olabilir.

Yeni bir mağazaya başladığınızı veya başarıya giden yolda olan bir mağazayı büyüttüğünüzü varsayarsak, finansman akıllıca bir hareket olabilir. Finansman için yaygın nedenler şunlardır:

Büyük bir satınalma siparişini finanse etmeniz gerekiyor

Hayaliniz gerçek oldu ve güvenilir bir alıcı mağazanızdan büyük bir satın alma işlemi yapmak istiyor. Heyecan azaldığında, bu kadar büyük bir taahhüdü nasıl yerine getireceğiniz sorusuyla karşılaşabilirsiniz.

Bu, finansman için en ideal senaryolardan biridir çünkü diğer tarafta bekleyen nispeten garantili bir gelir kaynağınız vardır. Krediyi hızlı bir şekilde (yıllar yerine aylar içinde) geri ödeyebileceğiniz için, düşük maliyetle finansman bulmanız mümkün olabilir.

Büyümeye hazırsın

Önemli bir satış siciliniz var ve sayılarınız artmaya devam ediyor. Kendinizi siparişlere yetişmek için mücadele ederken buluyorsunuz. Belki de hepsini idare edecek sistemlere veya kaynaklara sahip olmadığınız için aldığınız günlük siparişlerin sayısını sınırlamak zorunda kaldınız. Bu bir girişimcinin hayali sorunudur, ancak yine de bir sorundur. Neyse ki, finansmanla çözülebilecek bir sorun.

Marjlarınızı geliştirmek istiyorsunuz

E-ticaret markaları için envanter genellikle önceden satın alınır. Evet, bazıları isteğe bağlı baskı e-Ticaret çözümlerinden yararlanır ve bunlar, başladığınızda mükemmel olabilir.

Ancak çoğu mağaza, büyüdükçe ve satışları tahmin etme konusunda güven kazandıkça, önceden büyük hacimli alımlar yapmayı sever. Niye ya? Kenar boşlukları çok daha iyi olabilir.

Ancak bu, büyüme ağrılarının daha da kötüleştiği yerdir. Daha büyük siparişler verdikçe, marjlarınız artar, ancak tek bir perakende satış yapmadan çok önce cebinizden önemli miktarda para harcarsınız. Üretim için ödeme yapmak ile başabaş arasında aylar olabilir. Ve büyümeye çalışıyorsanız, hesaplarınızı oldukça ince bir şekilde uzatacaksınız.

Finansman bu sorunun çözülmesine yardımcı olabilir çünkü daha büyük envanter alımlarına daha fazla yatırım yapabilirsiniz. Bu, daha iyi marjlar ve daha fazla (nihai) kâr anlamına gelir.

E-Ticaret finansmanı için ortak noktalar

Finansman almak istediğinize karar verirseniz, birkaç seçenek arasından seçim yapmanız gerekir. Her finansman biçiminin kendi artıları ve eksileri vardır. Her birini sizin için en önemli olana (sahiplik, kontrol, risk vb.) göre değerlendirin ve durumunuz için doğru karışımla çözümü bulun.

Aşağıda, üç ana finansman türünün her birinin ortak değerlendirmeleri nasıl etkilediğini araştırdık.

Sahiplik ve kontrol

Avantajlar: Borç ve gelire dayalı finansman

Olumsuz yönleri: Öz sermaye finansmanı

İhtiyaçlarınızı borçla veya gelire dayalı bir modelle finanse ettiğinizde, şirketinizin tam mülkiyetini elinde tutarsınız, ancak öz sermaye ile finanse ederseniz bir kısmından vazgeçersiniz. Şirketinizin değerini belirlemek için tek bir hesaplama yoktur, ancak ortak ölçümler geçmiş geliri, tescilli teknolojiyi ve daha fazlasını içerir. Fikrinizin geleceğinden eminseniz, mülkiyetin her yüzdesi önemlidir. Şu anda 10.000 dolarlık bir çek için %10'luk bir pay vermek cazip gelse de, bu %10'luk bir kaç yıl içinde on milyon değerinde olursa, muhtemelen kararından pişman olacaksın.

Bu aynı zamanda nihai karar verici olmanız anlamına gelir. Patron sensin. Tüm ekibi rastgele, pahalı ödül yemeklerine çıkarın. Veya her kuruşunu su soğutucudaki bir kilitle sıkıştırın. Aramaları yapacaksın ve kimse senin yolunda durmuyor. Güçlü bir vizyonunuz varsa, bu, eşitliğinizi korumak için önemli bir nedendir. Çok fazla sübjektif karar verme (tasarımı içerenler gibi) olan işletmeler için kontrol, rakipsizdir.

Ancak, ne yazık ki %100 sahiplik, sizin de %100 sorumluluğa sahip olduğunuz anlamına geldiğini unutmayın. İşin her alanı nihayetinde size güveniyor. Mülk sahibi olan tek kişi sizseniz, bir çöküşün üstesinden gelmek veya yoğun bir sezonu tamamlamak için ter döken ekstra geç gecelerin hepsi sizin üzerinizde olacak.

Kişisel Risk

Avantajlar: Öz sermaye ve gelire dayalı finansman

Bir öz sermaye ortağı aldığınızda, şirketiniz büyüdükçe ödülleri paylaşmayı taahhüt ederler, ancak aynı zamanda riski de paylaşırlar. Başarısız olursa, ortağa yatırımını geri ödemekten kişisel olarak sorumlu değilsiniz. Bu onlar için elverişsiz bir düzenleme olsa da, dönüşün sınırsız olduğu beklentisiyle yatırım yapıyorlar - bir gün milyarlarca dolar olabilir.

Gelire dayalı finansman, riski en aza indirmek isteyen mağaza sahipleri için de uygundur. Kredi, her bir satışta geri ödendiğinden, siparişler yavaşlarsa, geri ödenen miktar da yavaşlar. Mağaza tamamen başarısız olursa, mal sahibi borç verene geri ödemek zorunda değildir.

Olumsuz yönleri: Borç bazlı finansman

Geleneksel, borca ​​dayalı bir kredi alırsanız, kurum krediyi bir tür teminatla “güvence altına alacaktır”. Ticari tanklar varsa, kredinin geri ödenmesine yardımcı olmak için teminat talep edebilirler. Çoğu işletme sahibi, bir ev, araba veya önemli bir değere sahip başka bir şey gibi bir tür kişisel mülk koyacaktır. Borca dayalı bir anlaşma, borçlu için büyük bir kişisel risk taşır.

Ek uzmanlık

İyilik: Öz sermayeye dayalı finansman (bazen) ve Wayflyer

Ortağa ve anlaşmaya bağlı olarak bir öz sermaye ortağı getirirseniz, ek uzmanlık ve iş deneyiminden yararlanabilirsiniz. Aslında, birçok anlaşma bunu hesaba katar. Nakdin bir kısmı değiş tokuş edilebilir, ancak aynı zamanda yatırımcının kişisel değeri için değiş tokuş edilen öz sermayenin ek bir kısmı da olabilir. Yeni ortağınız tanıtımlar yapabilir, anlaşmalar yapabilir veya paha biçilmez şekillerde tavsiyelerde bulunabilirse, bu inanılmaz derecede güçlü olabilir. Aslında, paranızın tam anlamıyla bir başkasından satın alamayacağı bir şey olabilir.

Diğer finansman biçimlerinin çoğu ek uzmanlık biçiminde yardım sağlamazken, gelire dayalı bir finansman seçeneği olan Wayflyer gelir. Wayflyer, çevrimiçi büyürken karşılaştığınız yaygın zorlukların üstesinden gelmenize yardımcı olmak için size özel bir Başarı Yöneticisinin yanı sıra e-Ticaret konusunda uzman olan veri bilimcilerinden oluşan ekibine erişim sağlar.

Yalnızca paraya değil, aynı zamanda ek yardıma ve uzmanlığa da ihtiyacınız varsa, Wayflyer ile bir öz sermaye yatırımı veya ortaklık, başarılı olmanıza yardımcı olmak için nakit ve istekli (ve yüksek motivasyonlu) biri sağlar.

Olumsuz Yönler: Borç ve (geleneksel) gelire dayalı finansman

Borç veya gelir bazlı bir anlaşma yoluyla finanse ederseniz, elde edeceğiniz tek şey budur. Borç vereninizin envanter veya pazarlama kararları konusunda size tavsiyede bulunması olası değildir. Hedef kitlenizi tanımıyorlar ve uzmanlıkları finansmanla başlayıp bitiyor.

Nakit akımı

İyilik: Öz sermaye finansmanı

Yatırımcılar genellikle mağazanızın uzun vadeli büyümesi ve değeriyle ilgilenir. Şirketinizin yatırımcıya geri ödeme yapma konusunda doğrudan bir yükümlülüğü yoktur. Böylece tüm geliriniz ticari faaliyetlere devam etmek için kullanılabilir. Aylık yükümlülüklerinizi düşük tutmak, işletmenizin daha çevik hareket etmesine ve sürekli büyümeyi finanse etmesine olanak tanır.

Olumsuz Yönleri: Borç ve gelire dayalı finansman

Öz sermaye finansmanından farklı olarak, borç finansmanını neredeyse anında geri ödemeye başlamanız gerekecek. Anında başka bir aylık fatura eklediniz. Gelir bazlı finansman ile bir sonraki satışta kredinizi geri ödemeye başlarsınız.

Parayı hemen geliri artıracak bir şekilde kullanacaksanız (yeni bir pazarlama kampanyası veya büyük bir siparişin yerine getirilmesi gibi), bu iyi bir hamle olabilir. Ancak, finansman için kullanımınız aylarca, hatta yıllarca (karmaşık yeni bir ürün gibi) ödeme yapmazsa, aylık yükümlülük değerinden daha fazla baş ağrısına neden olabilir. Bu potansiyel dezavantaj nedeniyle, çoğu gelire dayalı finansman kuruluşu, ürün geliştirme gibi uzun vadeli yatırımlar için finansman sağlamayacaktır.

Son bir not: Gelire dayalı finansman, borca ​​dayalı finansmanı geride bırakır, çünkü geri ödeme günlük satışlara dayandığından, satışların yavaş olduğu günlerde daha az ödersiniz. Ancak borçla, o ayki satışlarınızdan bağımsız olarak asgari ödemeden siz sorumlusunuz.

Erişim kolaylığı

Avantajları: Gelire dayalı finansman

Gelire dayalı finansörler, para için planlarınızla birlikte önceki satışlarınıza yakından bakar ve genellikle hızlı bir karar verir. Wayflyer gibi şirketler, ihtiyaç duydukları verileri teslim etmeyi inanılmaz derecede kolaylaştıran WooCommerce ile entegre olur.

Olumsuz Yönleri: Öz sermaye ve borca ​​dayalı finansman

Borç bazlı finansman elde etmek biraz daha zordur. Genellikle seçeneklerinizi anlamak için birkaç banka ile görüşmek isteyeceksiniz. Her biri, bir iş planı gibi, kapsamlı miktarda evrakın yanı sıra teminat olarak kullanabilecekleri kişisel varlıkların belgelerini gerektirecektir. Çoğu banka e-ticaret platformlarıyla doğrudan entegre olmadığından, ihtiyaç duydukları her şeyi manuel olarak toplamanız gerekecek.

Kaliteli yatırımcı bulmak o kadar kolay değil. Aynı belgelerin çoğuna ihtiyaç duyacaklar, ancak yatırımlarını korumak için teminatları olmadığı için işiniz, kişisel uzmanlığınız ve planlarınız hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyeceklerdir. Doğru yatırımcılarla bağlantı kurmanıza yardımcı olması için biriyle ortak olmanız gerekebilir. Ardından, doğru uyumu bulmadan önce çok sayıda adım atmayı bekleyin. Büyük bir zaman taahhüdü gerektirir, ancak öz sermayeye dayalı finansman en iyi seçeneğinizse, çabaya değer olabilir.

Gelire dayalı finansmanın yükselen yıldızı

Gelire dayalı finansmanın en iyi seçeneğiniz olduğuna karar verirseniz, Wayflyer'ı düşünmek isteyeceksiniz. Her gün WooCommerce ile çalışırlar, böylece hızlı bir şekilde karar vermek için ihtiyaç duydukları bilgileri toplayabilirler. Mağaza sahipleri saatler içinde teklif alabilirler. Evet, saatler.

Başarılı bir siciliniz varsa, ancak dev bir mağaza değilseniz, bu harika bir seçenektir. Ancak, oldukça büyük şirketler için de harika. 10 milyon dolara kadar finansman sağlıyorlar.

Wayflyer'ın kurucu ortağı Aiden Corbett şöyle açıklıyor: "WooCommerce e-ticareti demokratikleştirmek için çalışırken, Wayflyer büyüyen e-ticaret işletmeleri için finansman ihtiyaçlarını demokratikleştirmek için çalışıyor ve bu da onu çevrimiçi şirketler kurmak isteyen girişimciler için mükemmel bir eşleşme haline getiriyor. Uygun fiyatlı büyüme sermayesi getirmek ve yeni nesil harika markaların hedef kitlelerini bulmasını desteklemek, sermayelerinin getirisini en üst düzeye çıkarmak ve işlerini sınırsız yeni zirvelere çıkarmak için WooCommerce topluluğuna katılmaktan heyecan duyuyoruz. ”

Finansmanı kabul ettiğinizde, Wayflyer, sözleşmenizi yerine getirene kadar günlük satışlarınızın bir yüzdesini doğrudan banka hesabınızdan çekecektir. Yavaş bir gününüz varsa daha az ödersiniz ve rekor bir gününüz varsa daha fazla ödersiniz. Bu esneklik - daha az göz korkutucu uygulama süreciyle birlikte - onu hem yeni hem de deneyimli mağazalar için popüler bir seçenek haline getiriyor.

Wayflyer hakkında daha fazla bilgi edinin