Wskazówki podatkowe, aby zaoszczędzić pieniądze w 2020 roku

Jest jedna rzecz wspólna wszystkich właścicieli sklepów WooCommerce: odpowiedzialność za składanie i płacenie podatków. Roczna niedogodność? Tak — ale to także świetna okazja, by przejrzeć najlepsze praktyki i znaleźć nowe sposoby na zaoszczędzenie pieniędzy.

Właściwe przygotowanie podatkowe i najlepsze praktyki mogą mieć duży wpływ na wyniki finansowe. W rzeczywistości, Forbes poinformował, że ponad 90% właścicieli firm w USA przepłaca podatki! Czemu? Ponieważ podatki są skomplikowane. Na przykład kod podatkowy w USA ma ponad 70 000 stron. Tak, siedemdziesiąt tysięcy stron.

Chociaż nie możemy podsumować 70 000 stron informacji, możemy przyjrzeć się najbardziej przydatnym i powszechnym sposobom prawnego zmniejszenia zobowiązania podatkowego.

Jak koszty i wydatki wpływają na dochód podlegający opodatkowaniu

Podatki, które jesteś winien, są oparte na Twoim zysku (całkowity dochód minus całkowite wydatki). Oznacza to, że im więcej wydajesz na swój biznes, tym więcej możesz zaoszczędzić na podatkach! W większości krajów można odliczyć od podatku wszystkie uzasadnione wydatki biznesowe — płace, sprzęt, podróże i reklamę.

Więc jeśli jesteś opodatkowany w wysokości 40%, każdy dolar wydany na wydatki może Cię kosztować tylko 60 centów! Ale to nie znaczy, że wszystkie wydatki są dobre. Nie wszystkie wydatki biznesowe są mierzone jednakowo, więc przyjrzyjmy się różnicy między kosztami a wydatkami.

Koszty, wydatki i amortyzacja

Płacisz podatki od swojego zysku — kwotę pozostałą po odjęciu kosztów sprzedanych towarów, kosztów amortyzacji, kosztów operacyjnych i kosztów odsetek.

Ponieważ koszty operacyjne i koszt sprzedanych towarów są ponoszone w celu uzyskania przychodów, można je odliczyć w zeznaniu podatkowym, zmniejszając rachunek z tytułu podatku dochodowego.

Koszty sprzętu nie wpływają bezpośrednio na podatki, ale koszt tych aktywów jest używany do określenia amortyzacji za każdy rok, która podlega odliczeniu. Jest uważany za „wydatek bezgotówkowy”, ponieważ nikt nie wystawia czeku na amortyzację, ale firma może go wykorzystać do zmniejszenia dochodu do celów podatkowych. Jeśli kupujesz komputer, możesz co roku odliczyć amortyzację wartości, która zwykle wynosi około 10-20% rocznie.

Koszty uzyskania przychodu a koszty nieodliczalne

Wydatki podlegające odliczeniu zmniejszają dochód podlegający opodatkowaniu — możesz odliczyć procent lub pełną kwotę kosztu, w zależności od wydatku — podczas gdy wydatki niepodlegające odliczeniu nie mają wpływu na Twój rachunek podatkowy.

Wydatki podlegające odliczeniu:

Obejmuje to wydatki związane z działalnością gospodarczą, datki na cele charytatywne, straty inwestycyjne i płace pracowników.

Wydatki nie podlegające odliczeniu:

Dotyczy to głównie wydatków osobistych, takich jak czynsz, paliwo i rozrywka. Jednak w niektórych przypadkach kontekst kosztów może uzasadniać odliczenia podatku. Są to tak zwane dedukcje zależne od kontekstu. Na przykład Twój gaz może zostać uznany za wydatek biznesowy, jeśli podróżujesz w celu spotkania biznesowego lub wydarzenia.

Zalecamy zapoznanie się z przepisami podatkowymi w miejscach, w których możesz zapoznać się z dostępnymi ulgami podatkowymi. Co więcej: skonsultuj się z księgowym lub doradcą podatkowym, aby odkryć każdą możliwość, jaką oferuje Twój kraj/stan.

Jak odliczenia podatkowe pozwalają zaoszczędzić pieniądze

Aby określić dostępne odliczenia zależne od kontekstu, zadaj sobie kilka pytań:

1. Czy twoje ubezpieczenie zdrowotne kosztuje więcej niż 10% twojego dochodu brutto?
2. Masz biuro w domu?
3. Czy Twoja firma wymaga podróży?
4. Potrzebujesz zapewnić posiłki dla swoich klientów?
5. Czy musisz płacić za rozrywkę dla swoich klientów?

Te względy mają największe zastosowanie w Stanach Zjednoczonych, ale w innych krajach często obowiązują podobne przepisy i regulacje podatkowe.

Jeśli odpowiedziałeś „tak” na którekolwiek z tych pytań, możesz odliczyć część związanych z tym wydatków od dochodu podlegającego opodatkowaniu i zaoszczędzić pieniądze!

Ubezpieczenie zdrowotne

Ubezpieczenie zdrowotne kwalifikuje się do odliczenia kosztów leczenia IRS w wysokości maksymalnie 10% dochodu brutto po dokonaniu niezbędnych potrąceń.

Domowe biuro

Aby kwalifikować się do odliczeń od kosztów wynajmu biura domowego, musisz:

• Korzystaj z pokoju lub części domu regularnie i wyłącznie dla swojej firmy.
• Wykorzystaj tę część domu jako jedyną lokalizację firmy i/lub miejsce do prowadzenia regularnych spotkań z klientami/klientami.

Jak obliczyć ulgę podatkową dla biura domowego:

Stopy kwadratowe powierzchni biurowej [do 300] x 5 USD = kwota podlegająca odliczeniu od podatku.

Jeśli twoja powierzchnia biurowa ma 300 stóp kwadratowych, możesz odliczyć 1500 USD rocznie

Podróż

Jeśli prowadzenie spotkań biznesowych lub operacji wymaga podróży, część tych wydatków może podlegać odliczeniu od podatku. W niektórych przypadkach Twoja firma może wymagać własnego pojazdu; w takim przypadku musisz zdecydować, czy chcesz odliczyć wykorzystany przebieg, czy rzeczywisty koszt pojazdu.

W Stanach Zjednoczonych IRS ogłosił standardową stawkę milową na rok 2020 na poziomie 57,7 centa za milę biznesową. W przypadku innych wydatków związanych z pojazdami, procent jest odejmowany w stosunku do przejechanych mil biznesowych w obszarach:

• Opłaty rejestracyjne i podatki
• Odsetki od kredytu samochodowego
• Opłaty drogowe i parkingowe

Jeśli zdecydujesz się na metodę poniesionych wydatków rzeczywistych, możesz odliczyć:

• Deprecjacja
• Wynajem garażu
• Gaz i olej
• Opony
• Opłaty rejestracyjne i podatki
• Konserwacja i naprawy
• Licencje
• Odsetki od kredytu samochodowego
• Płatności za wynajem lub dzierżawę
• Opłaty drogowe i parkingowe
• Ubezpieczenie

Posiłki

IRS pozwala na odliczenie do 50% posiłków biznesowych, o ile:

• Ty lub inny pracownik podróżuje lub pracownik jest obecny wraz z klientami, pracownikami, potencjalnymi nowymi klientami lub konsultantami oraz
• Posiłek nie jest obfity i
• Koszt nie dotyczy osobistego posiłku.

Rozrywka

W przeszłości IRS pozwalał firmom na odliczanie 50% kosztów rozrywki dla klientów, pracowników, potencjalnych nowych klientów lub konsultantów, ale nie jest to już dozwolone. Jeśli zabierasz osobę trzecią na wydarzenie z zamiarem porozmawiania o interesach i zjesz posiłek, możesz odliczyć 50% kosztu posiłku, ale nie biletu/wstępu.

Bez względu na to, jakie odliczenia podejmiesz, ważne jest, aby co roku sprawdzać je ze swoim księgowym lub CPA — przepisy i regulacje mogą (i zmieniają) się.

Sprzęt biznesowy

Aby sprzęt kwalifikował się do odliczenia podatku, musi być wymagany do prowadzenia firmy i nie może być używany do żadnych czynności osobistych. Twoja drukarka może kwalifikować się jako sprzęt biznesowy, ale musi znajdować się w Twoim biurze i być używana wyłącznie do pracy. W Stanach Zjednoczonych Twoja firma może kwalifikować się do odliczenia nawet 500 000 USD z tytułu samych kosztów sprzętu.

Co się stanie, jeśli sprzęt się zepsuje? Możesz odliczyć naprawy od podatku, jeśli jest to ulepszenie, przywrócenie lub adaptacja tego elementu wyposażenia.

Nie mieszaj wydatków służbowych i osobistych

Mieszanie wydatków służbowych i osobistych to niezawodny sposób na wpadnięcie w kłopoty. Unikaj tego, konfigurując konto, które jest przeznaczone wyłącznie dla biznesu. Gdy to zrobisz, połącz to konto z oprogramowaniem księgowym w chmurze, aby łatwo rejestrować i śledzić wydatki.

Dodatkowa wskazówka: Synchronizuj WooCommerce z oprogramowaniem księgowym w chmurze

Jeśli chodzi o oszczędzanie pieniędzy na podatkach, najważniejszą rzeczą do zapamiętania jest: śledź wszystko. Wszystko znaczy wszystko — każda paczka długopisów, każda filiżanka kawy, każdy koszt podróży. Przechowywanie tych rejestrów na platformie księgowej, takiej jak QuickBooks, oznacza, że ​​możesz wykorzystać te dane w połączeniu ze sprzedażą/przychodami, aby zapewnić sensowne raportowanie i wskaźniki, aby lepiej prowadzić firmę. Równie ważne jest upewnienie się, że dokładnie śledzisz sprzedaż, aby nie zawyżać lub zaniżać przychodów.

MyWorks Sync importuje wszystkie informacje o sprzedaży, klientach, produktach, podatku od sprzedaży i płatnościach z WooCommerce do QuickBooks i przypisuje je do odpowiednich kont. Połącz to z łatwością przesyłania paragonów do QuickBooks, a Twoje książki nie będą wymagały żadnego wysiłku!

Śledzenie wydatków i wiedza o tym, jak radzić sobie z podatkami, to odpowiedzialny i inteligentny sposób na zaoszczędzenie pieniędzy Twojej firmy. Jak zawsze, przy podejmowaniu takich decyzji dobrze jest zasięgnąć porady CPA lub księgowego.

Zacznij korzystać z MyWorks Sync