Tips Pajak untuk Menghemat Uang di 2020

Ada satu kesamaan yang dimiliki semua pemilik toko WooCommerce: tanggung jawab untuk mengajukan dan membayar pajak. Ketidaknyamanan tahunan? Ya — tetapi ini juga merupakan peluang bagus untuk meninjau praktik terbaik dan menemukan cara baru untuk menghemat uang.

Persiapan pajak yang tepat dan praktik terbaik dapat berdampak besar pada laba Anda. Faktanya, Forbes melaporkan bahwa lebih dari 90% pemilik bisnis AS membayar lebih untuk pajak mereka! Mengapa? Karena pajak itu rumit. Kode pajak di AS, misalnya, panjangnya lebih dari 70.000 halaman. Ya, tujuh puluh ribu halaman.

Meskipun kami tidak dapat merangkum informasi senilai 70.000 halaman, kami dapat melihat cara yang paling berguna dan umum untuk mengurangi kewajiban pajak Anda secara legal.

Bagaimana biaya dan pengeluaran mempengaruhi penghasilan kena pajak

Pajak yang Anda berutang didasarkan pada keuntungan Anda (total pendapatan dikurangi total pengeluaran). Artinya, semakin banyak Anda membelanjakan uang untuk bisnis Anda, semakin banyak Anda dapat menghemat pajak! Di sebagian besar negara, semua pengeluaran bisnis yang sah dapat dikurangkan dari pajak — gaji, peralatan, perjalanan, dan iklan.

Jadi, jika Anda dikenai pajak sebesar 40%, setiap dolar yang Anda keluarkan untuk pengeluaran mungkin hanya dikenakan biaya 60 sen! Tapi itu tidak berarti semua pengeluaran adalah pengeluaran yang baik. Tidak semua pengeluaran bisnis diukur sama, jadi mari kita lihat perbedaan antara biaya dan pengeluaran.

Biaya, pengeluaran, dan depresiasi

Anda membayar pajak atas keuntungan Anda — jumlah yang tersisa setelah Anda mengurangi harga pokok penjualan, biaya penyusutan, biaya operasional, dan biaya bunga.

Karena biaya operasional dan harga pokok penjualan dikeluarkan dalam produksi pendapatan, mereka dapat dikurangkan dari pengembalian pajak bisnis Anda, mengurangi tagihan pajak penghasilan Anda.

Biaya peralatan tidak secara langsung mempengaruhi pajak tetapi biaya aset ini digunakan untuk menentukan beban penyusutan untuk setiap tahun, yang dapat dikurangkan. Ini dianggap sebagai "pengeluaran non-tunai" karena tidak ada yang menulis cek untuk depresiasi, tetapi bisnis dapat menggunakannya untuk mengurangi pendapatan untuk tujuan pajak. Jika Anda membeli komputer, Anda dapat mengurangi depresiasi nilainya setiap tahun, yang biasanya sekitar 10-20% per tahun.

Biaya yang dapat dikurangkan vs. biaya yang tidak dapat dikurangkan

Pengeluaran yang dapat dikurangkan mengurangi penghasilan kena pajak Anda - Anda dapat mengurangi persentase atau jumlah penuh dari biaya, tergantung pada pengeluarannya - sedangkan pengeluaran yang tidak dapat dikurangkan tidak berdampak pada tagihan pajak Anda.

Biaya yang dapat dikurangkan:

Ini termasuk biaya terkait bisnis, kontribusi amal, kerugian investasi, dan gaji karyawan.

Biaya yang tidak dapat dikurangkan:

Ini sebagian besar mengacu pada pengeluaran pribadi seperti sewa, gas, dan hiburan. Namun, dalam beberapa kasus, konteks biaya Anda mungkin memvalidasi pemotongan pajak. Ini dikenal sebagai deduksi khusus konteks. Misalnya, bensin Anda dapat dianggap sebagai pengeluaran bisnis jika Anda bepergian untuk tujuan pertemuan atau acara bisnis.

Kami merekomendasikan mempelajari undang-undang pajak di lokasi di mana Anda bertanggung jawab untuk membiasakan diri dengan potongan pajak yang tersedia. Lebih baik lagi: berkonsultasilah dengan akuntan atau profesional pajak untuk menemukan setiap peluang yang ditawarkan negara/negara bagian Anda.

Bagaimana pemotongan pajak menghemat uang Anda

Untuk menentukan deduksi khusus konteks yang tersedia, tanyakan pada diri Anda beberapa pertanyaan:

1. Apakah biaya asuransi kesehatan Anda lebih dari 10% dari penghasilan kotor Anda?
2. Apakah Anda memiliki kantor di rumah?
3. Apakah bisnis Anda memerlukan perjalanan?
4. Apakah Anda perlu menyediakan makanan untuk klien Anda?
5. Apakah Anda perlu membayar hiburan untuk klien Anda?

Pertimbangan ini paling berlaku di AS tetapi negara lain sering kali memiliki undang-undang dan peraturan pajak yang serupa.

Jika Anda menjawab "ya" untuk salah satu pertanyaan ini, Anda dapat mengurangi sebagian dari pengeluaran terkait dari penghasilan kena pajak Anda dan menghemat uang!

Asuransi kesehatan

Asuransi kesehatan memenuhi syarat untuk pengurangan biaya medis IRS maksimal 10% dari penghasilan kotor Anda setelah Anda melakukan pemotongan yang diperlukan.

Kantor pusat

Agar memenuhi syarat untuk pengurangan biaya sewa kantor pusat Anda, Anda harus:

• Gunakan ruangan atau bagian dari rumah Anda secara teratur dan eksklusif untuk bisnis Anda.
• Gunakan bagian rumah Anda ini sebagai satu-satunya lokasi bisnis dan/atau tempat untuk melakukan pertemuan rutin dengan klien/pelanggan.

Cara menghitung pengurangan pajak kantor pusat Anda:

Kaki persegi ruang kantor Anda [hingga 300] x $5 = Jumlah yang dapat dikurangkan dari pajak.

Jika ruang kantor Anda seluas 300 kaki persegi, Anda dapat mengurangi $1.500 setiap tahun

Bepergian

Jika melakukan pertemuan bisnis atau operasi memerlukan perjalanan, sebagian dari biaya tersebut dapat dikurangkan dari pajak. Dalam beberapa kasus, bisnis Anda mungkin memerlukan kendaraan sendiri; dalam hal ini, Anda perlu memutuskan apakah Anda ingin mengurangi jarak tempuh yang digunakan atau biaya aktual kendaraan.

Di AS, IRS telah mengumumkan tingkat jarak tempuh standar untuk tahun 2020 sebesar 57,7 sen per mil bisnis. Untuk pengeluaran terkait kendaraan lainnya, persentase dikurangkan sehubungan dengan jarak tempuh bisnis yang ditempuh di area:

• Biaya pendaftaran dan pajak
• Bunga pinjaman kendaraan
• Tol dan biaya parkir

Jika Anda memutuskan untuk menggunakan metode pengeluaran aktual, Anda dapat mengurangi:

• depresiasi
• Sewa garasi
• Gas dan minyak
• ban
• Biaya pendaftaran dan pajak
• Pemeliharaan dan perbaikan
• Lisensi
• Bunga pinjaman kendaraan
• Sewa atau pembayaran sewa
• Tol dan biaya parkir
• Pertanggungan

Makanan

IRS memungkinkan Anda untuk mengurangi hingga 50% dari makanan bisnis Anda selama:

• Anda atau karyawan lain sedang bepergian atau ada karyawan yang hadir bersama dengan klien, karyawan, calon pelanggan atau konsultan baru, dan
• Makanannya tidak mewah dan,
• Biayanya bukan untuk makan pribadi.

Hiburan

Di masa lalu, IRS mengizinkan perusahaan untuk memotong 50% dari biaya hiburan untuk klien, karyawan, calon pelanggan baru, atau konsultan, tetapi ini tidak lagi diizinkan. Jika Anda mengajak anggota pihak ketiga ke sebuah acara dengan tujuan mendiskusikan bisnis dan Anda makan, Anda dapat mengurangi 50% dari biaya makan tetapi tidak untuk tiket/masuk.

Apa pun pemotongan yang Anda ambil, penting untuk meninjaunya dengan akuntan atau CPA Anda setiap tahun — undang-undang dan peraturan dapat (dan memang!) berubah.

Peralatan bisnis

Agar peralatan memenuhi syarat untuk pengurangan pajak, peralatan tersebut harus diperlukan untuk menjalankan bisnis Anda dan tidak digunakan untuk aktivitas pribadi apa pun. Printer Anda dapat memenuhi syarat sebagai peralatan bisnis, tetapi harus ada di kantor Anda dan hanya digunakan untuk bekerja. Di AS, bisnis Anda dapat memenuhi syarat untuk potongan pajak hingga $500.000 untuk biaya peralatan saja.

Apa yang terjadi jika peralatan rusak? Anda dapat mengurangi perbaikan dari pajak Anda jika itu adalah perbaikan, pemulihan, atau adaptasi dari peralatan itu.

Jangan campurkan pengeluaran bisnis dan pribadi

Menggabungkan pengeluaran bisnis dan pribadi Anda adalah cara yang pasti untuk mendapatkan masalah. Hindari ini dengan membuat akun yang murni digunakan untuk bisnis. Setelah Anda selesai melakukannya, tautkan akun ini ke perangkat lunak akuntansi cloud Anda untuk mencatat dan melacak pengeluaran dengan mudah.

Kiat bonus: Sinkronkan WooCommerce dengan perangkat lunak akuntansi cloud

Dalam hal menghemat uang untuk pajak, hal terpenting yang harus diingat adalah: lacak semuanya. Semuanya berarti segalanya — setiap bungkus pena, setiap cangkir kopi, setiap biaya perjalanan. Menyimpan catatan ini dalam platform akuntansi seperti QuickBooks berarti Anda dapat memanfaatkan data ini dalam kombinasi dengan penjualan/pendapatan Anda untuk memberikan pelaporan dan metrik yang berarti untuk menjalankan bisnis Anda dengan lebih baik. Sama pentingnya untuk memastikan Anda melacak penjualan Anda secara akurat sehingga Anda tidak melaporkan pendapatan Anda secara berlebihan atau kurang.

MyWorks Sync mengimpor semua informasi penjualan, pelanggan, produk, pajak penjualan, dan pembayaran Anda dari WooCommerce ke QuickBooks dan mengkategorikannya ke dalam akun yang sesuai. Gabungkan ini dengan kemudahan mengunggah tanda terima ke QuickBooks dan buku Anda akan mudah!

Melacak pengeluaran Anda dan mengetahui cara menangani pajak Anda adalah cara yang bertanggung jawab dan cerdas untuk menghemat uang bisnis Anda. Seperti biasa, ada baiknya untuk mendapatkan nasihat dari CPA atau akuntan saat membuat keputusan ini.

Mulai dengan MyWorks Sync