5 einfache Systeme, die jeder Berater benötigt, um sein Geld zu beherrschen

Lassen Sie uns real sein: Geld als Berater zu verwalten ist nicht immer reibungslos zu segeln. In einem Monat sind Sie mit Bargeld verwirrt. Der nächste? Grillen. Verspätete Zahlungen, inkonsistente Einnahmen und Quittungen, die überall verstreut sind, sind sich vertraut? Du bist nicht allein.

Die gute Nachricht ist, dass Sie kein Finanzwillen sein müssen, um die Kontrolle zu übernehmen. Was Sie brauchen , sind einige feste Systeme, die das schwere Heben für Sie erledigen. Wir sprechen von einfachen, ohne Fussstrategien, mit denen Sie Ihr Einkommen verfolgen, die Ausgaben auf dem Laufenden halten und schließlich aufhören, Kunden nach Zahlungen zu verfolgen.

Lassen Sie uns die fünf wesentlichen Systeme aufschlüsseln, die jeder Berater in seinem Geld -Toolkit haben sollte. Wenn Sie jemals das Gefühl hatten, dass Ihre Finanzen die Show anstatt umgekehrt laufen, ist dies für Sie.

1. Machen Sie eine Kinderspiel

Das Wichtigste zuerst: Sie benötigen ein Rechnungssystem, das für Sie funktioniert, nicht gegen Sie. Zu viele Berater senden Rechnungen spät, vergessen Sie, verfolgt oder verwirrende Formate zu verwenden, die Kunden zögern lassen. Nicht ideal.

Richten Sie stattdessen ein System ein, bei dem das Erstellen und Senden von Rechnungen zur zweiten Natur wird. Denken Sie an klare Vorlagen, konsistente Zahlungsbedingungen und keine Jagd mehr über alte E -Mails, um herauszufinden, was Sie jemanden in Rechnung gestellt haben.

Besser noch? Verwenden Sie ein Werkzeug, das mit der Formatierung umgeht, damit Sie es nicht müssen. Ein Rechnungsgenerator kann Ihnen ernsthafte Zeit sparen und Sie dabei viel professioneller aussehen lassen. Es nimmt die Vermutung aus der Abrechnung heraus, sodass Sie sich auf Ihre Arbeit konzentrieren können, anstatt eine andere Tabelle zu formatieren. Wenn sich die Rechnungsstellung mühelos anfühlt, wird es viel einfacher, pünktlich bezahlt zu werden.

Fügen Sie auch Ihre Zahlungsbedingungen, Fälligkeitstermine und verspätete Gebühren immer hinzu (wenn Sie sie berechnen). Stellen Sie die Erwartungen frühzeitig fest und halten Sie sich an sie. Sie werden überrascht sein, wie viel schnellere Zahlungen eingehen, wenn keine Unklarheit besteht.

2. Verfolgen Sie Ihren Cashflow wie ein Profi

Hier ist eine harte Wahrheit: Es spielt keine Rolle, wie viel Sie verdienen, wenn Sie nicht wissen, wohin alles läuft.

Cashflow ist das Lebenselixier Ihres Geschäfts. Dennoch arbeiten viele Berater ohne ein echtes System, um es zu verfolgen. Eines Tages gibt es eine große Anzahlung und am nächsten Tag ist das Konto fast leer. Sie brauchen Sichtbarkeit.

Dies bedeutet nicht, dass Sie eine ausgefallene Buchhaltungssoftware benötigen (obwohl sie helfen kann). Eine gute altmodische Tabelle kann Wunder wirken, solange Sie es konsequent verwenden. Listen Sie Ihr erwartetes Einkommen auf, beachten Sie, wenn Sie es tatsächlich erhalten, und verfolgen Sie die Ausgaben, sobald sie geschehen.

Willst du es eine Kerbe aufnehmen? Erstellen Sie ein wöchentliches "Geldcheck". Verbringen Sie jeden Freitag 15 Minuten damit, Ihre Zahlen zu aktualisieren.

Sehen Sie, was hereinkam, was ging aus und was steht vor der Tür. Es ist eine einfache Angewohnheit, die Ihnen massive Klarheit verleiht.

Und vergessen Sie nicht, Geld für Steuern beiseite zu legen. Sie werden sich später bedanken.

3. Richten Sie ein Zahlungsempfindungssystem ein

Sogar die gut gemeinten Kunden vergessen manchmal zu bezahlen. Das ist das Leben. Das heißt aber nicht, dass Sie überfällige Rechnungen rutschen lassen sollten.

Geben Sie: Ihr Zahlungsempfindungssystem ein. Hier geht es nicht darum, professionelle, freundliche Follow-ups, die Ihren Cashflow in Bewegung halten.

Hier ist eine einfache Sequenz:

• 3 Tage vor dem Fälligkeitsdatum : Erinnerung E-Mail "Nur ein Heads-up, die Zahlung ist bald fällig!"
• Am Fälligkeitsdatum : "Hier ist Ihre Rechnung noch einmal" -E-Mail mit einem Dankesnotiz.
• 7 Tage zu spät : Friendly Check-in, fragen Sie, ob etwas die Zahlung aufhält.
• 14 Tage zu spät : feste, aber höfliche Nachricht, die verspätete Gebühren oder Ihre Zahlungsrichtlinie verstärkt.

Sie können dies mit einigen Plattformen automatisieren, aber selbst wenn Sie es manuell tun, macht es einen großen Unterschied. Keine zweite Beachtung, wann sie nachverfolgen oder wie.

Und ja, Sie können gleichzeitig professionell und fest bleiben. Kunden respektieren Grenzen.

4. Halten Sie die Geschäftskosten in Schachbehörde

Sie kennen diese zufälligen Gebühren auf Ihrer Kreditkarte, von denen Sie denken, dass sie für das Geschäft sind? Oder der Haufen Quittungen in Ihrer Tasche, die Sie vor Wochen sortieren wollten? Ja, wir waren alle dort.

Ein ordnungsgemäßes Aufwandverfolgungssystem verändert alles. Es hilft bei der Budgetierung, ja, aber es ist auch Ihr bester Freund in der Steuersaison. Kein Scramling, sich zu erinnern, wie diese Anklage im Juni war.

Beginnen Sie mit der Trennung von geschäftlichen und persönlichen Finanzen. Das bedeutet ein dediziertes Geschäftsbankkonto und eine Kreditkarte. Verwenden Sie dann ein einfaches Tool oder eine einfache App, um Ihre Ausgaben in Echtzeit aufzuzeichnen. Viele lassen Sie ein Bild Ihrer Quittung machen und es sofort kategorisieren.

Machen Sie es sich zur Gewohnheit, die Kosten bei der Einführung zu protokollieren. Warten Sie bis zum Ende des Monats? Hier rutschen die Dinge durch die Risse.

Und verfolgen Sie sie nicht nur, überprüfen Sie sie. Gibt es Abonnements, die Sie nicht mehr verwenden? Ausgaben, die gekürzt werden könnten? Diese kleinen Änderungen können mehr Geld freisetzen als Sie denken.

5. Budget wie ein Chef (kein Roboter)

Seien wir ehrlich: Budgeting klingt langweilig. Aber es muss nicht starr oder übermäßig kompliziert sein.

Bei einem guten Budgetierungssystem geht es weniger um Einschränkungen als vielmehr um Absicht. Es geht darum , im Voraus zu entscheiden, wie Ihr Geld für Sie funktioniert. Egal, ob es sich um einen neuen Laptop handelt, Geld für einen Kurs abzulegen oder sich auf einen langsameren Monat vorzubereiten, die Budgetierung bietet Ihnen Optionen.

Einige Berater mögen den Ansatz „Profit First“: Sie stellen einen Prozentsatz Ihres Einkommens in Gewinn, Steuern, Betriebskosten und Eigentümer zu, die soweit ergeben.

Was auch immer Sie wählen, stellen Sie sicher, dass es auf Ihre Ziele übereinstimmt. Möchten Sie weniger Stunden arbeiten? Bauen Sie das in Ihr Budget auf. Planen Sie ein Sabbatical? Sparen Sie jetzt.

Der Schlüssel ist, Ihr Budget regelmäßig zu überprüfen. Anpassungen vornehmen. Flexibel sein. Budgetierung geht nicht darum, es perfekt zu machen, sondern darum, beabsichtigt zu bleiben.

Bereit, Ihr Geld zu beherrschen?

Hier ist die Sache: Diese Systeme sind keine Raketenwissenschaft. Es sind kleine Verschiebungen, die zu großen Ergebnissen führen. Wenn Ihr Geld aufhört, sich wie ein Chaos zu fühlen, läuft Ihr gesamtes Geschäft reibungsloser.

Beginnen Sie mit einem System. Vielleicht schaltet es sich um, wie Sie in Rechnung stellen. Vielleicht verfolgt es endlich Ihre Ausgaben an einem Ort. Dann von dort bauen.

Und wenn die Rechnungsstellung Ihr Schmerzpunkt ist? Tun Sie sich selbst einen Gefallen und probieren Sie den kostenlosen Rechnungsgenerator. Es nimmt die Vermutung bei der Erstellung polierter, kundenfreundlicher Rechnungen heraus, mit denen Sie schneller bezahlt werden können-ohne technische Kopfschmerzen.

Fazit: Sie haben Ihr Beratungsgeschäft begonnen, um das zu tun, was Sie lieben. Lassen Sie diese Geldsysteme dies unterstützen, nicht sabotieren Sie es.

Du hast das.