Stripe مقابل Square: اختيار حل الدفع المثالي للموقع

هل تريد مقارنة Stripe مقابل Square لتحديد أفضل حل دفع لعملك؟

تعتبر كل من Stripe و Square بوابات دفع موثوقة وموثوقة. في هذا المنشور ، سنقارن ونقارن بين أهم النقاط لمساعدتك على تحديد ما هو مناسب لك بسهولة بناءً على احتياجات عملك.

قم بإنشاء نموذج WordPress الخاص بك الآن

هل الشريط والمربع متشابهان؟

يتشابه كل من Stripe و Square من حيث أنهما حلول دفع محترمة للشركات من أي حجم. سواء كنت قد بدأت للتو في مشروع صغير أو نما عملك ، فإن كلاهما لديه حلول مناسبة. يمكن لكليهما قبول المدفوعات عبر الإنترنت لمتاجر التجارة الإلكترونية. كلاهما لديه نقطة بيع أو نظام POS للمشتريات الشخصية.

كما سترى أدناه ، فإن اختلافاتهم الأساسية تكمن في الخطط المقدمة ، والتي يمكن أن تؤثر أحيانًا على الرسوم وفي الأجهزة المتاحة.

Stripe مقابل Square: اختيار حل الدفع المثالي

في كل قسم أدناه ، سنقارن Stripe و Square لنرى كيف يتراكمان في كل فئة.

يكلف

عندما يتعلق الأمر بالتكلفة ، فإن الفرق الأكثر بروزًا بين Stripe و Square هو الاختلاف في الخطط.

شريط

يقدم Stripe تسعير الدفع عند الاستخدام ، مما يعني أنك لست مقيدًا بخطة أو تسعير. لا داعي للقلق بشأن رسوم الإعداد أو الرسوم المخفية أو الرسوم الشهرية.

ستتحمل معظم التكاليف التي ستتكبدها من رسوم المعاملات. الرسوم القياسية لكل معاملة هي 2.9٪ + 30. إذا كان عليك إدخال رقم بطاقة الائتمان في Stripe يدويًا ، فإن الرسوم تزيد إلى 3.4٪ + 30 ¢.

عرض القائمة الحالية لأسعار ورسوم Stripe.

مربع

تعتمد تكاليف Square على خطتك. مثل Stripe ، هناك خطة مجانية. مقابل 29 دولارًا شهريًا ، يمكنك الاشتراك في خطة Plus ، التي تقدم ميزات متقدمة للمطاعم وتجار التجزئة والشركات القائمة على المواعيد.

لدى Square أيضًا خطة Premium تتيح لك إنشاء خطتك المخصصة.

في جميع الحالات ، ستكون هناك رسوم معالجة. فيما يلي بعض الأمثلة لما يمكن أن تتوقع دفعه مقابل هؤلاء:

• المعاملات الشخصية : 2.6٪ + 10
• المعاملات عبر الإنترنت: 2.9٪ + 30
• الإدخال اليدوي : 3.5٪ + 15 ¢

عرض القائمة الحالية لأسعار ورسوم Square.

الحماية من الاحتيال

يستخدم كل من Stripe و Square التعلم الآلي للمساعدة في الحماية من الاحتيال. كلاهما متوافقان مع PCI أيضًا.

شريط

تُعرف حماية Stripe من الاحتيال باسم Radar. التعلم الآلي هو الذي يتكيف دائمًا. هناك رسوم تبلغ 5 لكل معاملة تم فحصها ، ولكنها معفاة للحسابات ذات التسعير القياسي 2.9٪ + 30 الرسوم.

أفضل جزء هو أنك لست بحاجة إلى معرفة أي رمز.

الرادار مدمج في Stripe ، لذلك لا داعي لتنزيل أو تمكين أي شيء. كل شيء سلس. يستخدم مئات المليارات من نقاط البيانات لتدريب الذكاء الاصطناعي.

مربع

يستخدم Square أيضًا التعلم الآلي لاكتشاف اتجاهات الاحتيال. يتواصل فريقهم مع التجار إذا اكتشف أي شيء غير عادي. ستدير Square أيضًا النزاعات نيابةً عنك.

عمليات رد المبالغ المدفوعة والمبالغ المستردة

تحدث عمليات رد المبالغ المدفوعة والمبالغ المستردة في بعض الأحيان ، لذا فأنت تريد معالج دفع يساعدك على العمل خلال العملية بأسهل طريقة ممكنة. يقدم كل من Stripe و Square الدعم.

شريط

سيساعدك Stripe في عمليات رد المبالغ المدفوعة ، ولكن هناك عدد قليل من المصيد. أولاً ، يجب أن تقوم بمعالجة المدفوعات على Stripe لمدة لا تقل عن 6 أشهر لتكون مؤهلاً لحماية Stripe Chargeback Protection.

ستفرض Stripe أيضًا رسومًا لرد المبالغ المدفوعة بقيمة 15 دولارًا.

قد يتم تطبيق رسوم أخرى بناءً على خطة Stripe وجدول الرسوم. بينما يمكن إصدار المبالغ المستردة جزئيًا أو كليًا ، لا يتم إرجاع رسوم معالجة الدفع الأصلية.

ومع ذلك ، في حالة نشوء نزاع احتيالي ، سيغطي Stripe المبلغ ويتنازل عن أي رسوم نزاع.

مربع

على عكس Stripe ، لا تفرض Square رسومًا على النزاع عند حدوث عمليات رد المبالغ المدفوعة. يتم تطبيق رسوم المعاملات العادية فقط.

عملية بسيطة جدا. إذا اعترض أحد العملاء على رسوم ، فسيقوم Square بإخطارك ، التاجر. يمكنك تحديد الطريقة التي ترغب في المضي قدمًا بها. يمكنك إما قبول تهمة النزاع ، أو يمكنك الطعن فيها.

التحدي يتطلب منك إرسال الوثائق. من المهم ملاحظة أن معالجي الدفع ليسوا هم من يتخذون القرارات النهائية في النزاعات. إذا حكم بنك أو شركة بطاقة ائتمان لصالحك ، فستظل المعاملة الأصلية قائمة. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فستكون مسؤولاً عن دفع رسوم المعالجة.

دعم العملاء

دعم العملاء الموثوق به أمر لا بد منه. يقدم كل من Stripe و Square مستويات مماثلة من الدعم لك.

شريط

تتيح لك صفحة موارد الخدمة الذاتية على موقع Stripe الإجابة على سؤالك أو حل مشكلتك بسرعة بنفسك. عند إدخال مصطلح بحث ، ستحصل على مقالات مساعدة ذات صلة يمكنها إرشادك خلال مشكلتك.

إذا لم تتمكن من العثور على ما تبحث عنه هناك ، يمكنك الاتصال بالدعم عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو الدردشة. هذا الدعم متاح لجميع عملاء Stripe على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

بالإضافة إلى ذلك ، يقدم Stripe خطط دعم Growth و Premium و Enterprise. عند شراء إحدى هذه الخطط ، تحصل على إرشادات إضافية. اعتمادًا على خطتك ، يمكن أن يشمل ذلك توجيه التذاكر ذي الأولوية ، وتصعيد المشكلات الحرجة ، ومراقبة الحوادث في الوقت الفعلي.

مربع

مثل Stripe ، يتيح لك Square الوصول إلى مستودع المستندات والمحتوى الذي سيساعد في الإجابة على أسئلتك. إذا لم يفلح ذلك ، فلديك أيضًا خيارات أخرى.

هناك مجتمع بائع يمكنك الانضمام إليه لطرح الأسئلة والتعلم من الآخرين.

يمكنك أيضًا التواصل مع فريق الدعم عبر الهاتف أو الدردشة الحية ، من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 6 صباحًا حتى 6 مساءً بتوقيت المحيط الهادي.

التوفر

عندما يتعلق الأمر بالتوافر ، يتوفر Stripe في بلدان أكثر من Square. لنلقي نظرة.

شريط

حتى كتابة هذه السطور ، يتوفر Stripe في 46 دولة حول العالم. هذه أخبار رائعة لأصحاب الأعمال.

لاحظ أنه يجب أن يكون متاحًا في بلدك قبل أن تتمكن من استخدامه. بمجرد توفره في بلدك ، يمكنك البيع دوليًا إلى أي دولة أخرى في جميع أنحاء العالم ، بغض النظر عما إذا كان Stripe متاحًا هناك.

مربع

توفر Square محدود للغاية ، حيث توجد 8 دول فقط في قائمتها.

• كندا
• أستراليا
• اليابان
• المملكة المتحدة
• جمهورية ايرلندا
• فرنسا
• إسبانيا
• نحن

تجدر الإشارة إلى أن توفر Square في الولايات المتحدة لا يمتد إلى الأراضي الأمريكية مثل بورتوريكو وجوام وجزر فيرجن الأمريكية وساموا الأمريكية وجزر ماريانا الشمالية.

لا يسمح لك Square أيضًا بإجراء معاملات البطاقة أو قبولها خارج البلد الذي قمت بتنشيط حسابك فيه. هذا يعني أنه إذا قمت بإعداد حسابك في فرنسا وحاولت قبول معاملة من بلد آخر ، فلن يقوم Square بمعالجتها.

المدفوعات

لكل من المعالجات ، المدفوعات تختلف حسب البلد.

شريط

تبلغ سرعة دفع تعويضات Stripe بشكل عام 2-3 أيام ولكن يمكن أن تصل إلى 7 في بعض البلدان.

يكون جدول العوائد يوميًا بشكل افتراضي ، ولكن يمكنك تغييره إلى جداول أسبوعية أو شهرية أو يدوية. العائد اليومي يعني فقط أنك ستتلقى أموالًا كل يوم ، لكنها ستعتمد على سرعة الدفع الخاصة بك. على سبيل المثال ، قد تكون الأموال التي تتلقاها اليوم هي الأموال التي كسبتها منذ يومين أو ثلاثة أيام.

هذه المدفوعات مجانية. إذا كنت تطلب مدفوعات فورية للأموال في نفس اليوم ، فهناك رسوم بنسبة 1٪.

مربع

التحويلات القياسية هي 1-2 يوم عمل بعد المعاملة. عند التسجيل في Square ، يتم تسجيلك في جدول النقل القياسي افتراضيًا ، ولكن يمكنك التغيير إلى جدول مخصص إذا أردت. يمكنك أيضًا اختيار تحويل الأموال إلى بطاقة Square.

إذا كنت تريد الوصول إلى أموالك بشكل أسرع ، فلديك بعض الخيارات.

أولاً ، هناك معاملة فورية باستخدام بطاقة خصم من حسابك المصرفي المرتبط. هذا متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، ولكن هناك رسوم بنسبة 1.75٪ لكل تحويل.

ثم هناك تحويلات في نفس اليوم ، حيث تتوفر الأموال المؤهلة في ختام يوم العمل. تأتي هذه أيضًا برسوم 1.75٪ لكل تحويل.

أخيرًا ، إذا كان جدول العوائد القياسي لا يناسبك ، فهناك دائمًا خيار إنشاء جدول يدوي أيضًا.

نقل البيانات وترحيلها

ماذا يحدث إذا كنت تريد الانتقال إلى معالج دفع آخر أو حتى بين الحسابات؟

شريط

سيساعدك Stripe على الانتقال بأمان إلى معالج دفع جديد أو بين حسابات Stripe. إذا كانت فكرة الهجرة تثير قلقك ، فلا تخف. يعالج Stripe العملية برمتها بشكل آمن.

مربع

يساعدك Square على ترحيل بيانات بطاقة الائتمان الخاصة بك بطريقة آمنة ومتوافقة مع PCI. يمكنك بدء عمليات نقل بيانات أخرى من خلال لوحة معلومات Square الخاصة بك أو الوصول إليها باستخدام معالج الدفع الجديد الخاص بك عبر Square APIs.

الفواتير عبر الإنترنت

هل تحتاج إلى الوصول إلى الفواتير عبر الإنترنت؟ إذا كان هذا جزءًا لا يتجزأ من عملك ، فتحقق من مقارنة Stripe و Square.

شريط

يقدم Stripe فواتير عبر الإنترنت بدون رسوم ثابتة أو تكاليف إعداد متضمنة. التكلفة الوحيدة التي ستتكبدها هي أسعار دفع Stripe. في خطة Stripe Starter ، ستدفع 0.4٪ لكل فاتورة. على Stripe Plus ، تبلغ النسبة 0.5٪.

هناك المزيد من الميزات في خطة Plus ، بما في ذلك المجموعات التلقائية والتسوية التلقائية وعروض الأسعار.

مربع

تقدم Square الفواتير عبر الإنترنت كجزء من خطتها المجانية. يمكنك أيضًا الترقية إلى خطة Plus ، الموجهة بشكل أكبر نحو تنمية الأعمال التجارية ذات الاحتياجات الأكثر تعقيدًا ، مقابل 20 دولارًا في الشهر.

رسوم فواتير Square هي 3.3٪ + 30 للبطاقات. إذا كنت تستخدم مدفوعات ACH للتحويلات المصرفية ، فستكون 1 ٪ بحد أدنى 1 دولار لكل معاملة.

قارئات الأجهزة والبطاقات

سواء كانت نقطة بيع كاملة مع سجل ودرج نقدي أو قارئ بطاقات بسيط ، فإن امتلاك الأجهزة المناسبة أمر مهم لعملك.

شريط

أجهزة Stripe Terminal عبارة عن أجهزة قراءة بطاقات ائتمان مع تشفير من طرف إلى طرف ، وهي مصممة لاستخدامها في عمليات الدفع بالنقر أو السحب. يتراوح سعرها من 59 دولارًا لقارئ Stripe بسيط إلى 349 دولارًا لنظام POS أكثر اكتمالًا يمكن استخدامه أيضًا كجهاز محمول باليد.

لتقليل التكاليف ، يمكنك استخدام هاتف Apple أو Android لقبول المدفوعات بدون تلامس عبر تطبيق Stripe.

بالإضافة إلى الرسوم القياسية ، هناك رسوم قدرها 10 سنتات لكل ترخيص ، بالإضافة إلى رسوم 5 ين لكل معاملة للتشفير من نقطة إلى نقطة.

مربع

سواء كنت بحاجة إلى قارئ بطاقات بسيط أو سجل ، فإن Square لديها حل للأجهزة. في الواقع ، من المحتمل أنك رأيت أو استخدمت نظام Square POS مؤخرًا.

من خلال المنتجات التي تتضمن قارئ Square المجرب والحقيقي لعمليات الضربات الخاطفة الممغنطة إلى مدفوعات الهاتف المحمول إلى نظام نقطة بيع متكامل تمامًا ، تقدم Square مجموعة أكبر من الأجهزة من Stripe. سيعتمد الأفضل بالنسبة لك على عملك ، حيث تقدم Square حلولًا مخصصة للمطاعم وتجارة التجزئة والشركات القائمة على المواعيد.

مع استمرار التكاليف ، هناك خطة مجانية للبدء. يمنحك الوصول إلى الأساسيات ، مثل تطبيق Square لـ POS. تنطبق معدلات المعالجة على 2.9٪ + 10 للمدفوعات الشخصية و 2.9٪ + 30 عبر الإنترنت.

يمكن للشركات المتنامية الترقية إلى حساب Plus مقابل 60 دولارًا في الشهر. يمنحك حساب Plus الوصول إلى أدوات وتقارير المخزون الأكثر تقدمًا. يمنحك أيضًا رسوم معاملات شخصية مخفضة بنسبة 2.5٪ + 10. بقيت المعاملات عبر الإنترنت عند 2.9٪ + 30.

إذا كنت بحاجة إلى توسيع نطاق ذلك ، فستعمل Square معك لإنشاء خطة مخصصة.

تبلغ تكلفة برنامج Square Reader الأساسي للمدفوعات بدون تلامس 59 دولارًا حتى كتابة هذه السطور. تبلغ تكلفة Square Terminal 299 دولارًا ، وإذا اخترت سجل Square المتكامل تمامًا ، فسيتكلفك ذلك 799 دولارًا. يحتوي Square أيضًا على ملحقات يمكنك توصيلها ، مثل الطابعات والأدراج النقدية والماسحات الضوئية وحوامل iPad والمزيد.

التكامل مع WPForms

الخبر السار لمستخدمي WPForms هو أنه يمكنك استخدام أي من معالجات الدفع هذه لجمع المدفوعات أو التبرعات عبر الإنترنت من خلال نماذج WordPress الخاصة بك!

شريط

اعتبارًا من إصدار WPForms 1.8.2 ، أصبحت مدفوعات Stripe متاحة الآن لجميع مستخدمي WPForms ، بما في ذلك أولئك الذين يستخدمون WPForms Lite.

هذا يعني أن جميع مستخدمي WPForms يمكنهم الوصول إلى بعض الميزات القوية عندما يتعلق الأمر بقبول المدفوعات. أخبار رائعة لأصحاب الأعمال الصغيرة!

إحدى هذه الميزات هي Payment Element ، والتي يمكنك تمكينها عند توصيل حساب Stripe الخاص بك.

استخدام عنصر الدفع يعني أنه إلى جانب مدفوعات بطاقات الائتمان ، يمكن للمستخدمين أيضًا الدفع عبر Apple Pay أو Google Pay. لن يروا طرق الدفع هذه إلا إذا قاموا بتسجيل الدخول إلى حساباتهم على جهاز يدعم Google Pay أو Apple Pay.

عندما يكون وضع الدفع هذا متاحًا ، سيرى المستخدمون الخيار ، كما في المثال أدناه مع Google Pay.

ميزة أخرى مفيدة تأتي مع Payment Element هي قدرة المشترين على الدفع بشكل أسرع باستخدام Link.

بعد الإعداد الأولي ، سيحتاج المستخدمون فقط إلى عناوين بريدهم الإلكتروني لإجراء الدفعات. سيقوم الرابط بتخزين معلومات الدفع الخاصة بهم من أجل الخروج الآمن بنقرة واحدة.

هناك رسوم 3٪ بالإضافة إلى رسوم Stripe العادية لكل معاملة.

بحاجة لخفض التكاليف؟ إذا قمت بالترقية إلى WPForms Pro ، فسيتم التنازل عن رسوم 3٪ ويتم تطبيق رسوم معاملات Stripe العادية فقط. كميزة إضافية ، ستتمكن أيضًا من استخدام المنطق الشرطي لمدفوعات Stripe عند تثبيت ملحق Stripe Pro ، والذي يأتي مع حساب WPForms Pro الخاص بك.

من خلال الترقية ، ستوفر المال على المدى الطويل وستتمكن من الوصول إلى العديد من الميزات الرائعة الأخرى والوظائف المضافة التي يتمتع بها مستخدمو Pro.

مربع

يمكنك بسهولة دمج حساب Square الخاص بك مع WPForms باستخدام الملحق Square. عند تثبيت الملحق وتوصيل حساب Square الخاص بك بـ WPForms ، يمكنك بسرعة وسهولة جمع مدفوعات Square والتبرعات والمزيد.

لاحظ أنك ستحتاج إلى حساب WPForms Pro لاستخدام الملحق المربع.

احصل على WPForms Pro الآن

ما هو الأفضل لك؟

يعد كل من Stripe و Square منصات دفع رائعة ستساعدك على نقل معالجة الدفع الخاصة بك إلى المستوى التالي ، سواء كنت متجرًا عبر الإنترنت أو نشاطًا تجاريًا فعليًا. كما رأيت هنا ، يتمتع كلاهما بميزات قوية وطرق للنمو. كلاهما له أجهزة ومحطات افتراضية. الأفضل بالنسبة لك يعتمد حقًا على عملك.

بعد ذلك ، اكتشف أين تذهب بياناتك

هل تساءلت يومًا أين تذهب بيانات WPForms الخاصة بك؟ أتساءل لا أكثر! راجع دليل المبتدئين هذا لمعرفة ما يحدث بعد أن يملأ المستخدم نموذجًا.

وإذا كنت تبحث عن مكون إضافي احتياطي للمساعدة في حماية موقع WordPress الخاص بك ، فقد قمنا بتغطيتك. تحقق من أفضل 10 إضافات للنسخ الاحتياطي في WordPress للحصول على مزيج من الحلول المدفوعة والمجانية للحفاظ على موقعك آمنًا وسليمًا.

لدينا أيضًا مقارنة Stripe مقابل PayPal إذا كنت تريد مقارنة النظامين الأساسيين.

قم بإنشاء نموذج WordPress الخاص بك الآن

جاهز لبناء النموذج الخاص بك؟ ابدأ اليوم باستخدام أسهل مكون إضافي منشئ نماذج WordPress. يتضمن WPForms Pro الكثير من القوالب المجانية ويقدم ضمانًا لاسترداد الأموال لمدة 14 يومًا.

إذا ساعدتك هذه المقالة ، فيرجى متابعتنا على Facebook و Twitter لمزيد من البرامج التعليمية والأدلة المجانية لـ WordPress.